Hónap: 2025 április

Bankkivonat és számlatörténet különbözősége

Nem egy élet-halál kérdése, hogy mikor kell a könyvelőnek bankkivonatot, és mikor számlatörténetet (tranzakció-történetet) küldeni, de egy vállalkozás jó, ha tudja, hogy a banki kivonat egyáltalán nem egyenlő a bankszámla történettel, bármennyire is azonos adatokat tartalmaznak: A számlatörténet (bankszámlatörténet, avagy tranzakció történet), nem más, mint a bank által közölt, időrendi számlaforgalom egy, vagy több lekérdezett bankszámláról. A számlatörténet bármikor, (szinte) bármilyen intervallumra, időszakra szabadon lekérhető, nem csak hó elejétől hó végéig, hanem akár számlaműveletenként, tranzakciónként, naponként. A bank az elektronikus lekérésre valamilyen formátumban (banktól függő formátumok), általában .xls, .csv, .xml, .stm, .txt, stb. formátumban adja vissza a lekért számlaforgalmi/számlatörténési adatokat. A könyvelők ezeket az adatokat automatikusan, vagy félautomatikusan átemelik a könyvelési programjaikba, ezáltal gyorsítva, és pontosítva az előfeldolgozást, feldolgozást, amivel a rögzítés manuális munkáját kiváltják, helyette több idő marad az érdemi, szakmai munkafolyamatokra. Természetesen, ahány bank, annyiféle formátum, a kapott formátumokon belül a táblaelrendezés is megannyiféle, továbbá a könyvelőprogramok is ezerféle megoldásúak. Mi, jelenleg, a könyvelőprogramjainkhoz 27-féle számlatörténet-formátumot tudunk fogadni [Megjegyzés: mi a Baloghy Szoftver Kft. könyvelési programcsomagot használjuk, arra esküszünk.]. A fájlok belső elrendezése időnként, a bankok kénye-kedve-döntése során változhat, a konverter programok készítői folyamatosan dolgoznak a változások követésein, naprakészségen, valamint az esetlegesen jelentkező, népszerűbb bankok, pénzintézetek formátumainak beépítéA…

Többet olvasni...